Convénios (faturação a seguradoras)

Para que serve

Este módulo trata do dinheiro que não vem do paciente, mas da entidade que o cobre: uma seguradora, uma empresa ou um plano de saúde. A isso chama-se convénio.

O ciclo completo tem cinco partes, e todas têm um ecrã próprio:

Ecrã	Para que serve
Faturação convénio (guias)	Registar o que se cobra ao convénio, atendimento a atendimento
Remessas convénio	Agrupar guias do mesmo convénio e enviar em bloco
Recebimentos convénio	Registar o que a seguradora pagou e ver o que ainda deve
Tabela de preços	Definir quanto cada convénio paga por cada procedimento
Glosas	Ver o que os convénios recusaram pagar, e porquê

Todos ficam no grupo Financeiro do menu.

Vocabulário essencial

Leia esta secção antes de continuar. Sem ela, o resto do capítulo não se entende.

Guia. O documento de cobrança de um atendimento. Tem um número (por exemplo G2026-0001), um convénio, um paciente e uma lista de itens.

Item. Cada linha de uma guia: um procedimento, uma quantidade e um valor reclamado.

Reclamado. O que a clínica pede ao convénio.

Aprovado. O que o convénio aceita pagar.

Glosado. A diferença entre o reclamado e o aprovado, ou seja, o que o convénio recusa pagar.

Conciliar. Registar, item a item, o que o convénio aprovou e o que glosou.

Remessa. Um conjunto de guias do mesmo convénio, enviadas de uma vez. Tem um número próprio (por exemplo R2026-0001).

Tabela de preços. O acordo de preços com cada convénio, por procedimento.

Quando usar

• Sempre que se atende um paciente com convénio.
• No fim do mês, para agrupar as guias em remessas e enviar às seguradoras.
• Quando a seguradora responde, para conciliar as guias.
• Quando a seguradora paga, para registar o recebimento.
• Periodicamente, para analisar as glosas e corrigir o que está a causá-las.

Quem pode usar

Ação	Permissão	Perfis que têm
Ver guias, remessas, recebimentos, preços e glosas	view-invoices	admin, superadmin, receção
Criar, submeter e apagar guias	manage-billing	admin, superadmin, receção
Conciliar guias	manage-billing	admin, superadmin, receção
Criar e submeter remessas	manage-billing	admin, superadmin, receção
Registar e anular recebimentos	manage-billing	admin, superadmin, receção
Alterar a tabela de preços	manage-billing	admin, superadmin, receção

Os perfis médico, enfermeiro e laboratório não têm acesso.

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Ecrã 1 — Faturação convénio (guias)

Endereço: /convenios/guias Menu: grupo Financeiro → Faturação convénio

[CAPTURA: ecrã de faturação a convénios, com os quatro cartões de resumo e a tabela de guias]

• Título: Faturação a convénios
• Subtítulo: «Guias, submissão e conciliação (glosas).»
• Botões, no canto superior direito: Glosas, Remessas e Nova guia
• Quatro cartões: Guias (contagem), Reclamado, Aprovado e Glosado
• Filtros: Todos os convénios e Todos os estados
• Tabela com as colunas: Guia, Convénio, Paciente, Reclamado, Aprovado e Estado
• Se não houver nada: «Sem guias.»

Detalhe de uma guia

Abre ao clicar numa linha. Mostra:

• O título Guia {número} e a etiqueta de estado.
• Os totais Reclamado, Aprovado e Glosado.
• A secção Itens (ou Itens — conciliação, quando já é possível conciliar).
• Tabela com as colunas: Descrição, Qtd, Reclamado, Aprovado e Motivo da glosa.
• Se algum item foi reclamado acima do preço acordado, aparece o aviso «Reclamado acima da tabela ({valor})».
• O bloco Notas, se houver.

Estados de uma guia

Etiqueta	Significado
Rascunho	Criada, ainda não enviada. É o único estado em que se pode apagar
Submetida	Enviada ao convénio, à espera de resposta
Aprovada parcial	O convénio aprovou parte e glosou o resto
Aprovada	O convénio aprovou tudo
Negada	O convénio recusou tudo
Cancelada	Cancelada

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Ecrã 2 — Remessas convénio

Endereço: /convenios/remessas Menu: grupo Financeiro → Remessas convénio

[CAPTURA: ecrã de remessas, com os quatro cartões de resumo e a tabela de remessas]

• Título: Remessas de convénio
• Subtítulo: «Agrupar guias do mesmo convénio e submeter em bloco.»
• Botões: Guias, Recebimentos e Nova remessa
• Quatro cartões: Remessas (contagem, com «N por submeter»), Reclamado, Recebido e Por receber
• Filtros: Todos os convénios e Todos os estados
• Tabela com as colunas: Remessa, Convénio, Guias, Reclamado, Recebido, Por receber, Submetida e Estado
• Se não houver nada: «Sem remessas.»

Detalhe de uma remessa

• Título Remessa {número} e etiqueta de estado.
• Botões Voltar, Submeter remessa e Registar recebimento.
• Quatro cartões: Reclamado, Aprovado, Recebido e Por receber.
• Secção Guias na remessa, com as colunas Guia, Paciente, Reclamado, Aprovado, Recebido e Estado. Se estiver vazia: «Ainda sem guias.»
• Secção Guias disponíveis — {convénio}, sem remessa, com um botão Adicionar por linha. Se não houver nada: «Nenhuma guia por agrupar.»
• Secção Recebimentos, com as colunas Data, Método, Referência, Valor e Registado por. Se estiver vazia: «Sem recebimentos. O convénio ainda não pagou esta remessa.»

Estados de uma remessa

Etiqueta	Significado
Aberta	Ainda se podem acrescentar e retirar guias
Submetida	Enviada ao convénio. Já não se mexe nas guias
Liquidada	Totalmente paga

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Ecrã 3 — Recebimentos convénio

Endereço: /convenios/recebimentos Menu: grupo Financeiro → Recebimentos convénio

[CAPTURA: ecrã de recebimentos, com a conta corrente por convénio e a lista de recebimentos]

• Título: Recebimentos de convénios
• Subtítulo: «O que as seguradoras pagaram e o que ainda devem.»
• Botão Remessas
• Dois cartões: Recebido no período e Por receber (total)
• Filtros: datas de início e de fim (por omissão, o mês corrente) e Todos os convénios
• Secção Conta corrente por convénio, com as colunas Convénio, Aprovado, Recebido e Por receber. Se estiver vazia: «Sem movimento.»
• Secção Recebimentos no período, com as colunas Data, Convénio, Remessa, Método, Referência e Valor. Se estiver vazia: «Sem recebimentos no período.»

Métodos de pagamento

Etiqueta
Transferência
Dinheiro
Cheque
Outro

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Ecrã 4 — Tabela de preços

Endereço: /convenios/tabela-precos Menu: grupo Financeiro → Tabela de preços

[CAPTURA: tabela de preços, com o seletor de convénio em cima e a tabela de procedimentos]

• Título: Tabela de preços
• Subtítulo: «Quanto cada convénio paga por procedimento. É o que evita reclamar fora da tabela.»
• Botões: Guias, Preencher do preço base e Guardar
• Seletor Convénio
• Dois cartões: Cobertos (mostra {cobertos} / {total}) e Com preço acordado
• Campo de pesquisa: Procurar por nome, código ou categoria…
• Tabela com as colunas: Procedimento, Preço base, Preço {convénio}, Coberto e Autorização
• Se houver alterações por gravar, aparece a etiqueta Alterações por guardar
• Se não houver convénios ativos: «Sem convénios ativos.»
• Se não houver procedimentos: «Sem procedimentos.»

Em rodapé:

«Preço vazio = sem valor acordado; a guia usa o preço base do procedimento. Destacar a amarelo significa que o convénio paga diferente do preço base.»

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Ecrã 5 — Glosas

Endereço: /convenios/glosas Menu: grupo Financeiro → Glosas

[CAPTURA: relatório de glosas, com os quatro indicadores e o gráfico de evolução mensal]

• Título: Glosas
• Subtítulo: «O que os convénios cortaram, onde e porquê. Só guias já conciliadas.»
• Botão Guias
• Filtros: datas de início e de fim (por omissão, os últimos cinco meses) e Todos os convénios
• Quatro indicadores: Reclamado, Aprovado, Glosado e Taxa de glosa
• Gráfico Evolução mensal, com a legenda Reclamado e Glosado
• Tabela Por convénio, com as colunas Convénio, Glosado e Taxa
• Lista Por motivo, com o valor glosado por cada motivo
• Tabela Onde se perde mais — top 20 procedimentos, com as colunas Procedimento, Itens, Reclamado, Glosado e Taxa

Se não houver guias conciliadas:

«Nenhuma guia conciliada neste período.»«As glosas só aparecem depois de conciliar a guia com o convénio.»

Quando parte da glosa se explica por se ter reclamado acima da tabela, aparece um aviso amarelo:

«{valor} da glosa ({percentagem}% do total) explica-se por ter sido reclamado acima da tabela acordada — é a parte que depende da clínica.»

com a ligação Rever a tabela de preços.

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Cada botão, o que faz

Botão	Onde	O que faz
Nova guia	Guias	Abre a janela de criação de guia
Criar guia	Janela	Cria a guia, no estado Rascunho
+ Adicionar item	Janela	Acrescenta uma linha de item
Ícone do caixote do lixo	Janela	Remove essa linha. Só disponível se houver mais do que uma
Acima da tabela — repor {valor}	Janela	Repõe o valor acordado com o convénio
Submeter ao convénio	Detalhe da guia	Passa a guia de Rascunho a Submetida
Guardar conciliação	Detalhe da guia	Grava o aprovado e o glosado de cada item
Nova remessa	Remessas	Abre a janela de criação de remessa
Criar remessa	Janela	Cria a remessa, no estado Aberta
Adicionar	Detalhe da remessa	Acrescenta uma guia à remessa
Ícone Remover da remessa	Detalhe da remessa	Retira a guia da remessa
Submeter remessa	Detalhe da remessa	Pergunta «Submeter a remessa ao convénio? As guias em rascunho passam a submetidas.» e, se confirmar, submete tudo. Fica bloqueado se a remessa não tiver guias
Registar recebimento	Detalhe da remessa	Abre a janela de recebimento. Só aparece se houver valor por receber
Registar	Janela	Grava o recebimento
Ícone Anular recebimento	Remessa e Recebimentos	Pergunta «Anular este recebimento? Os totais das guias são repostos.»
Preencher do preço base	Tabela de preços	Pergunta «Preencher os preços em falta com o preço base dos procedimentos?» e preenche os que estiverem vazios
Guardar	Tabela de preços	Grava a tabela. Só fica ativo se houver alterações
Rever a tabela de preços	Glosas	Abre a tabela de preços
Guias, Remessas, Recebimentos, Glosas	Vários	Navegam entre os ecrãs
Voltar	Detalhes	Volta à lista

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Cada campo do formulário

Janela Nova guia

Campo	Obrigatório	Regras
Convénio *	Sim	Tem de existir
Paciente	Não	Tem de existir
Notas	Não	Texto, até 2000 caracteres

Depois, uma ou mais linhas de item:

Campo do item	Obrigatório	Regras
Procedimento…	Não	Escolhido da lista
ou descrição livre	Sim, se não escolher procedimento	Texto, até 255 caracteres
Qtd	Sim	Número inteiro, de 1 a 999
Valor reclamado	Sim	Número, zero ou mais

É obrigatório pelo menos um item.

Em cada linha podem aparecer avisos:

Aviso	Significado
Fora da tabela deste convénio	O procedimento não está na tabela de preços deste convénio
Exige autorização prévia	O convénio exige autorização antes do atendimento
Acima da tabela — repor {valor}	O valor reclamado é maior do que o acordado. Clicar no aviso repõe o valor correto

No fim da janela aparece Total: {soma}.

Conciliação (detalhe da guia)

Campo	Obrigatório	Regras
Aprovado	Sim	Número, zero ou mais
Motivo da glosa	Não	Texto, até 255 caracteres

Janela Nova remessa

Campo	Obrigatório	Regras
Convénio *	Sim	Tem de existir
Notas	Não	Texto, até 2000 caracteres

Janela Registar recebimento

Campo	Obrigatório	Regras
Valor *	Sim	Número, pelo menos 0,01, e não mais do que o saldo em aberto
Data *	Sim	Data válida
Método *	Sim	Transferência, Dinheiro, Cheque ou Outro
Referência	Não	Texto, até 255 caracteres. O exemplo sugerido é «Nº transferência»
Notas	Não	Texto, até 2000 caracteres

Por baixo do valor aparece: «Em aberto nesta remessa: {valor}»

Se escolher o método Dinheiro, aparece o aviso amarelo:

«Recebido em dinheiro: entra como movimento no caixa aberto, se houver um.»

Tabela de preços

Coluna	O que faz
Preço {convénio}	O valor acordado. Se ficar vazio, a guia usa o preço base do procedimento
Coberto	Marca se o convénio cobre este procedimento
Autorização	Marca se o convénio exige autorização prévia

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O ciclo completo, passo a passo

1. TABELA DE PREÇOS       (uma vez por convénio, e sempre que o acordo mudar)
        ↓
2. CRIAR GUIA             (por atendimento)  →  Rascunho
        ↓
3. AGRUPAR EM REMESSA     (fim do mês)       →  Remessa Aberta
        ↓
4. SUBMETER A REMESSA                        →  Guias Submetidas
        ↓
5. CONCILIAR AS GUIAS     (quando o convénio responde)
        ↓                                    →  Aprovada / Aprovada parcial / Negada
6. REGISTAR O RECEBIMENTO (quando o convénio paga)
        ↓                                    →  Remessa Liquidada
7. ANALISAR AS GLOSAS     (periodicamente)

Exemplo prático

Situação: a Clínica Bom Pastor tem acordo com a ENSA Seguros. Em fevereiro atendeu três pacientes desse convénio.

Passo 1 — Preparar a tabela de preços (uma vez)

1. Ir a Financeiro → Tabela de preços.
2. Em Convénio, escolher ENSA Seguros.
3. Clicar em Preencher do preço base e confirmar. Os procedimentos ficam com o preço base da clínica.
4. Corrigir os que estão acordados a outro valor. Por exemplo, na linha Consulta de Clínica Geral, escrever 12000 na coluna Preço ENSA Seguros (o preço base é 15000).
5. Na linha Ecografia abdominal, marcar Autorização.
6. Desmarcar Coberto nos procedimentos que a ENSA não cobre.
7. Clicar em Guardar. Aparece «Tabela de preços guardada.»

Passo 2 — Criar as guias

8. Ir a Financeiro → Faturação convénio.
9. Clicar em Nova guia.
10. Preencher:
    • Convénio *: ENSA Seguros
    • Paciente: Domingas Kiala
11. Na primeira linha de item:
    • Procedimento…: Consulta de Clínica Geral
    • Qtd: 1
    • Valor reclamado: preenche-se sozinho com 12000
12. Clicar em + Adicionar item e acrescentar:
    • Procedimento…: Ecografia abdominal
    • Qtd: 1
    • Valor reclamado: 25000
    • Aparece o aviso Exige autorização prévia
13. Clicar em Criar guia. Aparece «Guia criada.» e a guia fica em Rascunho, com o número G2026-0001.
14. Repetir para os outros dois pacientes: G2026-0002 e G2026-0003.

Passo 3 — Agrupar numa remessa

15. Ir a Financeiro → Remessas convénio.
16. Clicar em Nova remessa.
17. Preencher Convénio *: ENSA Seguros e Notas: Fevereiro de 2026.
18. Clicar em Criar remessa. Aparece «Remessa criada.», com o número R2026-0001, no estado Aberta.
19. Abrir a remessa. Na secção Guias disponíveis — ENSA Seguros, sem remessa, clicar em Adicionar nas três guias.

Passo 4 — Submeter

20. Clicar em Submeter remessa.
21. O sistema pergunta «Submeter a remessa ao convénio? As guias em rascunho passam a submetidas.» Confirmar.
22. Aparece «Remessa submetida ao convénio.» A remessa passa a Submetida e as três guias passam a Submetida.
23. Enviar a documentação à ENSA, pelos meios habituais.

Passo 5 — Conciliar, quando a ENSA responde

24. Em março, a ENSA responde: aprova tudo menos a ecografia, que glosa por falta de autorização prévia.
25. Ir a Financeiro → Faturação convénio e abrir a guia G2026-0001.
26. Na secção Itens — conciliação:
    • Linha da consulta: Aprovado = 12000
    • Linha da ecografia: Aprovado = 0, Motivo da glosa = Sem autorização prévia
27. Clicar em Guardar conciliação. Aparece «Conciliação guardada.»
28. A guia passa a Aprovada parcial, com Glosado = 25000.
29. Quem criou a guia recebe uma notificação: Glosa em guia de convénio — «Guia G2026-0001: glosa de 25.000,00 AOA.»
30. Repetir para as outras duas guias.

Passo 6 — Registar o recebimento

31. Em abril a ENSA transfere o valor aprovado.
32. Ir a Financeiro → Remessas convénio e abrir R2026-0001.
33. Clicar em Registar recebimento.
34. Preencher:
    • Valor *: o total aprovado da remessa
    • Data *: 10/04/2026
    • Método *: Transferência
    • Referência: TRF-889341
35. Clicar em Registar. Aparece «Recebimento registado.»
36. A remessa passa a Liquidada e o valor Por receber fica a zero.

Passo 7 — Analisar as glosas

37. Ir a Financeiro → Glosas.
38. Ler a Taxa de glosa do período.
39. Na lista Por motivo, ver que Sem autorização prévia é o motivo que mais dinheiro custa.
40. Decidir: passar a pedir autorização prévia antes de marcar ecografias para pacientes da ENSA.

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Regras importantes

A tabela de preços é a base de tudo. Sem ela, cada guia usa o preço base do procedimento, e a clínica reclama valores que o convénio não aceita. Isso aparece depois como glosa.

As guias só se apagam em Rascunho. Depois de submetidas ficam como histórico.

As remessas só se mexem enquanto estão Abertas. Depois de submetidas não se podem acrescentar nem retirar guias.

Só se pode receber depois de conciliar. Sem conciliação não há valor aprovado, e sem valor aprovado não há nada a receber.

Um recebimento não pode ser maior do que o saldo em aberto.

Recebimentos em dinheiro entram no caixa. Se houver um caixa aberto, o valor é lançado lá automaticamente. Ver Financeiro.

Anular um recebimento repõe tudo. Os totais das guias voltam atrás, e uma remessa Liquidada volta a Submetida.

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Erros comuns e como resolver

Mensagem ou situação	Porquê	O que fazer
«A remessa já foi submetida.»	Está a tentar acrescentar ou retirar guias de uma remessa submetida	Crie uma remessa nova para as guias que faltam
«Esta remessa não tem valor por receber. Concilie as guias primeiro.»	Está a registar um recebimento antes de conciliar	Concilie as guias da remessa
«O valor excede o saldo em aberto da remessa ({valor} AOA).»	O valor é maior do que o que falta receber	Corrija o valor. Se o convénio pagou a mais, confirme os números
O botão Submeter remessa está cinzento	A remessa não tem nenhuma guia	Acrescente guias primeiro
Não consigo apagar uma guia	Só se apagam guias em Rascunho	Uma guia submetida fica no histórico
A guia mostra Reclamado acima da tabela	O valor pedido é maior do que o acordado com o convénio	Clique em Acima da tabela — repor {valor} para corrigir
A guia mostra Fora da tabela deste convénio	O procedimento não está na tabela de preços	Vá a Tabela de preços e acrescente-o
A guia mostra Exige autorização prévia	O convénio exige autorização antes do atendimento	Peça a autorização antes de realizar o procedimento
A Taxa de glosa aparece como —	Não há guias conciliadas no período	Concilie as guias, ou alargue o período
O ecrã de glosas está vazio	Só aparecem guias já conciliadas	Concilie as guias
Perdi as alterações na tabela de preços	Trocou de convénio sem gravar. O sistema avisa: «Há alterações por guardar. Trocar de convénio descarta-as.»	Clique em Guardar antes de mudar de convénio
Um recebimento foi registado com o valor errado	É possível anular	Clique no ícone Anular recebimento e registe de novo
Recebi um erro 403	Falta-lhe a permissão view-invoices ou manage-billing	Fale com o administrador da clínica

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Dicas e boas práticas

• Comece sempre pela tabela de preços. É o único ecrã que evita glosas antes de elas acontecerem. Todos os outros só as registam.
• Crie a guia no dia do atendimento, não no fim do mês. Ao fim de trinta dias ninguém se lembra do que foi feito.
• Escreva os motivos de glosa sempre com as mesmas palavras. O relatório de glosas agrupa por motivo; Sem autorização e Falta autorização aparecem como dois motivos diferentes.
• Use as Notas da remessa para identificar o período: Fevereiro de 2026. Poupa tempo mais tarde.
• Verifique o cartão Por receber todas as semanas. É dinheiro já ganho e ainda não cobrado.
• Marque a coluna Autorização na tabela de preços em tudo o que o convénio exigir. O aviso aparece depois automaticamente ao criar a guia.
• Leia o relatório de Glosas uma vez por mês. A parte da glosa que se explica por «reclamado acima da tabela» é a única que depende inteiramente da clínica — e é a mais fácil de corrigir.
• Não confunda convénio com plano. O convénio é quem paga o atendimento; o plano é a subscrição da clínica no ClínicaPro.

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Por confirmar

• Não foi possível confirmar se as guias podem ser criadas automaticamente a partir de uma consulta, ou se são sempre escritas à mão.
• Não foi possível confirmar como se cancela uma guia (existe o estado Cancelada, mas não foi encontrado o botão).
• Não foi possível confirmar se existe forma de exportar as guias ou as remessas num ficheiro para enviar à seguradora.
• Não foi possível confirmar exatamente em que condições um recebimento em dinheiro entra no caixa aberto.
• Não existem testes automáticos para a criação e submissão de remessas. Confirme sempre à mão o resultado destas operações.
• O estado Liquidada de uma remessa é atribuído pelo sistema quando o valor por receber chega a zero. Não foi possível confirmar se existe forma de o atribuir manualmente.